En esta entrega del blog se muestra un extracto del plan de negocios dentro del área de finanzas de la empresa Thermo Alternum,  aquí podrás ver el ejemplo de cómo se hace la sección: 5.6.2 Flujo de efectivo.  Espero que este ejemplo te sea de utilidad para construir y desarrollar tu propio flujo de efectivo en el plan de negocios.

 

5.6.2 Flujo de efectivo

El flujo de efectivo debe presentarse mes a mes durante en un periodo de 3 años, es decir, deberás presentar cada uno de los 36 meses de esos 3 primeros años de operación de tu empresa, pero dadas las condiciones de este blog únicamente tomaremos el resumen de cada uno de los primeros 3 años de operación.

 

Antes de presentar el flujo de efectivo es importante que tomes en cuenta los ciclos que tendrá tu empresa en cada temporada del año, las temporadas pueden que sean buenas o sean malas y estas deben reflejar la estacionalidad de la industria en la que esta tu empresa. En este caso para una empresa de calentadores solares, la temporada invernal será de mayor venta dada las condiciones sociales de las personas que requerirán calentar más agua en esas temporadas.

 

 

Thermo Alternum SA de RL
FLUJO DE EFECTIVO Año 1 (2012) Año 2 (2013) Año 3 (2014)
enero 01, 2012 – diciembre 31, 2014
SALDO INICIAL  $ 2,304,875.26  $ 5,086,154.70  $ 8,186,207.31
ENTRADAS
Inversion Inicial  $   319,383.40  $                  –  $                  –
ventas de contado  $2,272,528.44  $2,749,759.41  $3,327,208.89
ventas a credito  $2,064,213.33  $2,701,152.55  $3,274,276.02
TOTAL DISPONIBLE  $ 6,961,000.44  $10,537,066.67  $14,787,692.22
SALIDAS
Compra de maquinaria y equipo  $      30,000.00  $                  –  $                  –
Pago a proveedores  $  3,040,170.84  $  3,678,606.72  $  4,451,114.13
Pago de cuentas por pagar  $      30,780.00  $      30,780.00  $      30,780.00
Renta  $      30,000.00  $      30,000.00  $      30,000.00
Gasto por mantenimiento  $        3,600.00  $        3,600.00  $        3,600.00
Pago de servicios  $      16,800.00  $      16,800.00  $      16,800.00
Publicidad y promocion  $      18,000.00  $      18,000.00  $      18,000.00
Sueldos y salarios  $    236,400.00  $   298,920.00  $    445,445.92
Comisiones  $    197,610.84  $   239,109.12  $    13,800.00
Otros Gastos  $      13,800.00  $                  –  $     289,322.03
Pago del IVA  $    718,967.34  $    869,950.48  $ 1,052,640.08
TOTAL DE SALIDAS  $ 4,336,129.02  $ 5,185,766.31  $ 6,351,502.16
SALDO FINAL DEL PERIODO  $2,624,871.42  $ 5,351,300.35  $ 8,436,190.06


 

Para finalizar esta parte de ejemplo del plan de negocios, te invitamos a que dejes tus dudas, comentarios o sugerencias en la sección final de este blog, para poder ayudarte a crear tu propio plan de negocios.

 

 

Finalmente me gustaría recomendarte algunos artículos de mi blog de Ciberopolis donde toco algunos de los siguientes temas:

  1. Innovación empresarial
  2. Promoción de ventas
  3. Punto de equilibrio
  4. Análisis de la competencia

En esta entrega del blog se muestra un extracto del plan de negocios dentro del área de finanzas de la empresa Thermo Alternum,  aquí podrás ver el ejemplo de cómo se hace las secciones: 5.4 Fuentes de financiamiento y 5.5 Estructura del financiamiento.   Espero que este ejemplo te sea de utilidad para construir y desarrollar tu propio plan de negocios.

5.4 Fuentes de financiamiento

Serán dos las fuentes de financiamiento de la empresa: la primera es a través del crédito Inicia tu Negocio, de FOJAL (Organismo de apoyo gubernamental). La otra fuente será por medio de la aportación en seis partes iguales de los socios para completar el resto de la inversión inicial, la cual se detalla en la estructura del financiamiento.

5.5 Estructura del financiamiento

La inversión inicial será de $319,383.40 pesos, de los cuales, el financiamiento por parte de FOJAL será de $100,000.00 pesos a un plazo de 60 meses y con una tasa de interés del 9% anual. El resto (219,383.40) será aportado por los socios, en seis partes iguales de: $36,563.90 pesos.

Para finalizar esta parte de ejemplo del plan de negocios, te invitamos a que dejes tus dudas, comentarios o sugerencias en la sección final de este blog, para poder ayudarte a crear tu propio plan de negocios.

En esta entrega del blog se muestra un extracto del plan de negocios dentro del área de finanzas de la empresa Thermo Alternum,  aquí podrás ver el ejemplo de cómo se hace la sección: 5.3 Objetivos del financiamiento.  Espero que este ejemplo te sea de utilidad para construir y desarrollar tu propio plan de negocios.

5.3 Objetivos del financiamiento

El objetivo de conseguir financiamiento externo (FOJAL) es el de lograr una mayor liquidez inicial para la empresa, al mismo tiempo buscamos con esto que el desembolso inicial para los socios sea menor. De esta manera estamos utilizando una herramienta útil de financiamiento para nuevas empresas que ofrece el gobierno de Jalisco.

Por medio de la inversión inicial buscamos cubrir dos meses de nuestros gastos fijos y el costo de venta de treinta calentadores solares, lo cual representa nuestra meta mensual. Por otra parte, la aportación de cada uno de los seis socios de la empresa es fundamental para dividir el riesgo del proyecto y al mismo tiempo no contar con demasiados pasivos en los primeros meses de vida de la empresa.

Para finalizar esta parte de ejemplo del plan de negocios, te invitamos a que dejes tus dudas, comentarios o sugerencias en la sección final de este blog, para poder ayudarte a crear tu propio plan de negocios.